Vos besoins

Les outils patrimoniaux mis à votre disposition par FINEVO Stratégie

CONSTITUER VOTRE PATRIMOINE

L’assurance-vie est un véritable couteau-suisse de la gestion de patrimoine. Initialement conçue comme une assurance, elle sert aujourd’hui plus souvent à épargner, à percevoir des revenus complémentaires, à préparer la retraite, et à transmettre.

Le contrat de capitalisation est un produit financier qui vous permet d’épargner en vous offrant d’innombrables solutions patrimoniales.

Il n’y a pas de plafond de dépôt, ni de limite de détention dans le temps. Votre épargne versée reste totalement disponible en cas de besoin.

Un contrat de capitalisation ressemble à un contrat d’assurance-vie.

La forme du contrat, les types de supports, les frais ou la fiscalité en cas de rachat sont identiques. Seules les conséquences en cas de décès sont différentes.

Avez-vous déjà entendu parler de la pierre-papier ? Il s’agit de la SCPI.

SCPI signifie Société Civile de Placement Immobilier. C’est un regroupement d’investisseurs particuliers au sein d’une société civile. Leur objectif est d’acquérir des biens immobiliers pour les louer.

La SCPI est gérée par une société de gestion qui se charge de trouver les biens immobiliers, de les acheter, de les mettre en location, de les gérer et de distribuer les revenus aux associés.

L’immobilier, comme tout marché, n’est pas sans risque et peut être sujet à des variations à la hausse comme à la baisse.

Souscrire des parts de SCPI procure de nombreux avantages :

Bénéficier de revenus réguliers

Ne pas se préoccuper de la gestion locative

Mutualiser le risque

Accéder à un parc immobilier très vaste (entrepôts, commerces, bureaux...)

Vous souhaitez vous constituer un portefeuille de valeurs mobilières ? Investir en bourse ? Vous avez certaines appréhensions ou des questions ?
Nous sommes là pour vous !
Le compte-titre et le PEA sont les supports, mais qu’en est-il du contenu ? FCP, SICAV, FCPI, FIP, ETF… comment vous y retrouver ?
Quels que soient vos objectifs, nous construirons ensemble une allocation d’actifs en adéquation avec votre profil de risque.

TRANSMETTRE VOTRE PATRIMOINE ET PROTEGER VOS PROCHES

Transmettre son patrimoine et vouloir protéger ses proches est un sentiment totalement naturel, pourtant la plupart des solutions sont à l’opposé de ce naturel, de l’automatisme et de la connaissance commune. Cela requiert un niveau de technicité élevé et c’est là que réside toute l’importance d’un conseiller en gestion de patrimoine.

Prenons l’exemple de l’assurance vie. Combien d’entre vous en ont une ? Surement un grand nombre, mais combien d’entre vous ont entendu parler du démembrement de la clause bénéficiaire d’une assurance vie ? Hélas… très peu, et pourtant c’est une technique de protection indéniable.

Il existe une multitude de produits, de montages et d’actes pour transmettre son patrimoine dans de bonnes conditions mais cela s’anticipe et s’organise. Nous serons à vos côtés pour planifier une stratégie adaptée.

PRESERVER SON ENTREPRISE

Pour beaucoup d’entrepreneurs, leur entreprise est l’aboutissement de toute une vie. Alors comment la préserver ? Comment bien intégrer son patrimoine professionnel au sein de ses stratégies privées ? Comment transmettre sa société ? Comment vendre sa société ? Beaucoup de questions peuvent venir parasiter la vie d’un chef d’entreprise et nous serons à vos côtés pour y répondre.

Il existe un grand nombre de solutions.

Pacte Dutreil

Donation de titre avant cession

Modification du régime matrimonial

Création d'une holding

Nous serons là pour mettre face à face nos solutions et votre situation.

GENERER DES REVENUS COMPLEMENTAIRES

Le contexte actuel nous plonge dans une incertitude permanente : les conflits géopolitiques, l’augmentation des prix, le financement des retraites… autant de sujets d’actualité devenus anxiogènes qui nous renvoient à un instinct de protection.

Il faut se protéger, protéger nos proches et trouver des solutions permettant de maintenir notre niveau de vie quel que soit le contexte

Multiplier ses sources de revenus reste un gage de sécurité incontesté.

Quelques pistes intéressantes :

L’ investissement immobilier locatif,

Souscrire à des parts de SCPI de rendement

Ouvrir un PEA

Ouvrir une assurance vie à participation aux bénéfices différée…

FINEVO Stratégie vous proposera des solutions adaptées à vos objectifs.

OPTIMISER VOTRE FISCALITE

Maîtriser sa fiscalité est un véritable atout dans la construction, la préservation et la transmission de votre patrimoine.

Pour cela, il existe plusieurs outils à connaitre afin de déterminer s’ils peuvent intégrer ou non votre stratégie.

Voici quelques pistes intéressantes :

Programme immobilier de défiscalisation (PINEL, Malraux, Monument historique, déficit foncier).

Plan d’épargne retraite

Assurance vie

FIP et FCPI

Investissement immobilier en nue-propriété

Montage patrimonial (démembrement, donation, holding …)